Sobornos, reuniones con narcos y transferencias millonarias: las claves de las investigaciones de EE UU contra las financieras mexicanas

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos sancionó este miércoles a tres instituciones financieras en México: CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa. Las autoridades estadounidenses les acusan de desempeñar colectivamente un papel vital y de larga data en el lavado de millones de dólares en nombre de cárteles con sede en México y en la facilitación de pagos para la compra de precursores químicos para producir fentanilo. Este es un golpe inédito dado por las autoridades financieras estadounidenses al sistema financiero del país latinoamericano. De acuerdo con las pesquisas hechas por el Tesoro de EE UU durante años estas instituciones realizaron decenas de transferencias financieras a cuentagotas a favor del Cartel Jalisco Nueva Generación (CJNG); el Cartel de Sinaloa; el Cartel del Golfo o para el Cartel de los Beltrán Leyva, todas organizaciones que el Gobierno de Trump ha designado como entidades terroristas extranjeras.

La sanción del Tesoro prohíbe ciertas transferencias de fondos relacionadas con CIBanco, Intercam y Vector. Horas después de darse a conocer la orden del Tesoro, las instituciones señaladas rechazaron cualquier vínculo con el blanqueo de dinero a favor de los cárteles del narcotráfico. Estas son las claves de sus indagaciones de Estados Unidos:

Vector Casa de Bolsa

Vector es una casa de bolsa con sede en México que ofrece desde la administración de fondos mutuos, hasta banca de inversión y servicios fiduciarios. La institución del Estado de Monterrey, propiedad del empresario Alfonso Romo, es señalada por EE UU por, supuestamente, facilitar el negocio del narcotráfico a favor del Cartel de Sinaloa y el Cartel del Golfo. Según su información, Vector participó en varias transacciones a lo largo de varios años que involucraron sobornos pagados por el grupo delictivo de Sinaloa a Genaro García Luna, quien fuese secretario de Seguridad Pública de México y director de la Agencia Federal de Investigación de México en el sexenio de Felipe Calderón. En 2023, el exfuncionario federal fue condenado en EE UU por abusar de su cargo y permitir que el Cártel de Sinaloa evadiera la ley a cambio de millones de dólares.

En el documento, el Tesoro expone, además, que Vector supuestamente proporcionó servicios financieros para el Cártel de Sinaloa. “Entre 2013 y 2016, una presunta mula de dinero del Cártel de Sinaloa transfirió más de 1,5 millones de dólares a Vector. Además, entre 2019 y 2021, la misma mula de dinero transfirió más de 500.000 dólares a Vector a través de una empresa con sede en Estados Unidos.

En la indagatoria se detalla que, de 2018 a 2023, varias empresas chinas recibieron decenas de transferencias de miles de dólares de compañías mexicanas a través de esta entidad financiera. EE UU considera que las organizaciones narcotraficantes importaron precursores químicos de China a México bajo la apariencia de transacciones comerciales legítimas, facilitadas por Vector.

En respuesta, Vector negó los señalamientos e hizo hincapié en que en sus 50 años de historia ha operado bajo altos estándares de cumplimiento y supervisión de autoridades financieras nacionales. “Las operaciones señaladas corresponden a transacciones ordinarias con empresas legalmente constituidas. Las revisiones realizadas por autoridades mexicanas arrojaron únicamente observaciones administrativas que han sido debidamente atendidas y sancionadas conforme a la regulación vigente” comentó por escrito.

CIBanco

El Departamento del Tesoro asegura que, a través de sus servicios financieros, CiBanco facilitó el negocio del Cartel del Golfo, el Cartel de los Beltrán Leyva y el Cartel Jalisco Nueva Generación (CJNG). Además, con base en su información, acusan que CIBanco ha sido fundamental para facilitar pagos en nombre de empresas con sede en México involucradas en la adquisición de precursores químicos con fines ilícitos.

En sus indagatorias, exponen que de 2012 a 2018, las autoridades de México y Estados Unidos incautaron al menos cuatro cargamentos asociados con una empresa con sede en México que contenían precursores químicos o drogas ilícitas, incluida la metanfetamina. De 2016 a 2024, esta empresa con sede en México envió más de 40 transferencias —a través de CIBanco— por un total de más de 200.000 dólares a empresas navieras con sede en países como Japón y Corea del Sur.

El Tesoro da cuenta de un puñado de transferencias de fondos de supuestas empresas vinculadas a los carteles del narcotráfico hechas a través de CIBanco. “Desde al menos 2019, se sabe que más de 20 empresas con sede en China, incluidas tres cuyas actividades se destacan a continuación, enviaron precursores químicos a México con fines ilícitos. Según la información disponible para FinCEN, se considera que los siguientes pagos están relacionados con el tráfico ilícito de opioides”, refiere el documento.

Estados Unidos indica que, de diciembre de 2020 a octubre de 2024, clientes de CIBanco originaron al menos 12 transferencias de fondos por 600.000 dólares a una tercera empresa ubicada en China. “Dichas transacciones probablemente facilitaron el tráfico ilícito de opioides por parte de organizaciones delictivas con sede en México”, refiere el documento. Además, EE UU expone que, a principios de 2023, un empleado de CIBanco facilitó la creación de una cuenta para, supuestamente, blanquear 10 millones de dólares estadounidenses a nombre de un miembro del Cártel del Golfo.

CIBanco rechazó la acusación de narcolavado en su contra. “CIBanco no mantiene relación con actividades ajenas a la legalidad y reitera el cumplimiento de todos los lineamientos establecidos por las autoridades competentes”, explicó. A través de un comunicado, aseguró que los recursos de sus clientes se encuentran protegidos conforme a la Ley de Protección al Ahorro Bancario y las operaciones del banco continúan con normalidad.

Intercam

En el caso de Intercam, el Tesoro advierte de que el banco mexicano procesó miles de transferencias de millones de dólares en nombre de exportadores e importadores de precursores químicos relacionados con opioides sintéticos. Los fondos eran destinados, por ejemplo, a compañías navieras en Singapur y Hong Kong. Ejecutivos del banco mexicano también fueron señalados por reunirse, en 2022, con presuntos miembros del Cartel Jalisco Nueva Generación para discutir esquemas de lavado de dinero, incluyendo la transferencia de fondos desde China.

Además, con base en información no pública, FinCEN también considera que Intercam ha sido fundamental en el procesamiento de transferencias de fondos a empresas con sede en China que se sabe que enviaron precursores químicos a México con fines ilícitos. “Entre 2016 y 2024, una empresa con sede en China, conocida o sospechosa de haber enviado precursores químicos a México, estuvo vinculada a más de 50 transferencias internacionales de fondos por un total de más de 850.000 dólares a través de Intercam”, ejemplifica.

Intercam negó los señalamientos al asegurar que cumple con todas las normas y regulaciones nacionales e internacionales. “Intercam Banco ha operado durante casi 30 años apegado a todas las normas y regulaciones establecidas por las autoridades nacionales e internacionales, y bajo los principios de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo”, agregó. El comunicado del Departamento del Tesoro excluye explícitamente a subsidiarias de Intercam en Estados Unidos.