Estados Unidos sanciona a CIBanco, Intercam y Vector en México por lavar dinero del narcotráfico

El Departamento de Tesoro de Estados Unidos ha asestado un golpe inédito al sistema financiero en México. Este martes ha emitido órdenes que identifican a tres instituciones mexicanas, CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, como una preocupación principal en materia de lavado de dinero relacionado con el tráfico ilícito de opioides. La oficina de la Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro de Estados Unidos indica que estas instituciones blanquean dinero de los cárteles de Sinaloa, Jalisco Nueva Generación, del Golfo y de la organización de los Beltrán Leyva. “Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector están ayudando al envenenamiento de innumerables estadounidenses al transferir dinero en nombre de los cárteles, lo que los convierte en piezas clave de la cadena de suministro de fentanilo”, declaró el Secretario del Tesoro, Scott Bessent.

Las órdenes prohíben ciertas transferencias de fondos que involucran a estas tres instituciones, dijo la dependencia en un comunicado. Las entidades manejan, en su conjunto, activos por 22.000 millones de dólares. La Secretaría de Hacienda informó que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores inició un proceso de revisión a estas instituciones en el marco de la regulación nacional. Según la entidad mexicana, el resultado de estas investigaciones solo arroja problemas administrativos que han sido sancionados con multas y otras acciones que en su conjunto ascienden a 134 millones de pesos. “Queremos ser claros: de contar con información contundente que pruebe actividades ilícitas de estas tres instituciones financieras, actuaremos con todo el peso de la ley, sin embargo, a la fecha no contamos con ninguna información en este sentido”, indicó Hacienda.

El Departamento del Tesoro de EE UU señala que dichas instituciones han facilitado que los cárteles laven dinero y realicen operaciones de compra de insumos en China para la elaboración de pastillas de fentanilo. En el caso de Vector, de 2013 a 2021, un operador del Cártel de Sinaloa empleó diversos métodos para blanquear dos millones de dólares de Estados Unidos a México. “De 2018 a 2023, se descubrió que Vector había realizado pagos por más de un millón de dólares en nombre de empresas con sede en México a empresas con sede en China, conocidas por haber enviado precursores químicos a México con fines ilícitos”, refieren las autoridades estadounidenses.

De acuerdo con las pesquisas de EE UU, en 2022, ejecutivos de Intercam se reunieron directamente con presuntos miembros del CJNG para discutir esquemas de lavado de dinero, incluyendo transferencias de fondos desde China. “Entre 2021 y 2024, una empresa con sede en China asociada con un individuo que enviaba precursores químicos de China a México con fines ilícitos recibió más de 1,5 millones de dólares de empresas con sede en México a través de Intercam”, añadió.

El Gobierno de EE UU indica que las tres instituciones han desempeñado colectivamente un papel vital y de larga data en el lavado de millones de dólares en nombre de cárteles con sede en México y en la facilitación de pagos para la adquisición de precursores químicos necesarios para producir fentanilo. “De 2012 a 2018, las autoridades de México y Estados Unidos incautaron al menos cuatro cargamentos asociados con una empresa con sede en México que contenían precursores químicos o drogas ilícitas, incluida la metanfetamina. De 2016 a 2024, esta empresa envió más de 40 transferencias por un total de más de 200.000 dólares a empresas navieras con sede en países como Japón y Corea del Sur a través de CIBanco”, ejemplifica el Departamento del Tesoro.

Después de dar a conocer la sanción en su contra, Vector Casa de Bolsa rechazó las acusaciones y señaló que las operaciones señaladas por el Departamento del Tesoro corresponden a transacciones ordinarias con empresas legalmente constituidas. “Con más de 50 años de trayectoria, nuestra Casa de Bolsa ha operado bajo los más altos estándares de cumplimiento normativo, auditoría interna y supervisión por parte de las autoridades financieras nacionales. Las inversiones de todos nuestros clientes están 100% respaldadas por los instrumentos de inversión en los que se encuentran invertidas. Reiteramos nuestra plena disposición a colaborar con las autoridades de México y de EE UU para aclarar cualquier duda”, zanjó. Vector es propiedad del empresario Alfonso Romo, quien fue jefe de la Oficina de la Presidencia durante el sexenio de Andrés Manuel López Obrador, aunque en 2020 renunció al cargo.

CIBanco es una institución de banca múltiple mexicana que inició operaciones en 1983 como casa de cambio corporativa y en 2008 obtuvo autorización oficial para operar como banco. Al cierre del 2024, contaba con más de 170 sucursales en todo el país. Por otra parte, Intercam opera más de 60 sucursales en el país y atiende a más de 100.000 clientes particulares y corporativos. Al igual que Vector, Intercam negó por escrito las acusaciones del Departamento del Tesoro.

El endurecimiento de la política EE UU contra los cárteles mexicanos y los continuos reproches del republicano sobre la falta de acción por parte de México para combatir al crimen organizado ahora suman en el punto de mira al sistema financiero del país. Apenas en mayo pasado, representantes del Departamento del Tesoro se reunieron, a puerta cerrada, con los principales banqueros de México, en la pasada Convención Bancaria realizada en Nuevo Vallarta, Nayarit, para abordar el tema del blindaje de dinero procedente de los cárteles del narcotráfico. En esta línea van las inéditas sanciones sobre estas tres instituciones financieras por sus presuntos vínculos con los cárteles más importantes de México.